Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
El Lavado de Activos es el proceso a través del cual se pretende encubrir, disimular y ocultar el verdadero origen de fondos y otros bienes generados en actividades ilícitas, para darles apariencia de legitimidad.
Por ende, es determinante para la configuración del delito de lavado, el origen ilícito de los fondos.
La Cooperativa Ñanemba’e Ltda., cuenta con procedimientos, sistemas y controles internos para la adecuada gestión de los riesgos de lavado de activos que son de cumplimiento obligatorio, los cuales se encuentran comprendidos en el Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
El Lavado de Activos es el proceso a través del cual se pretende encubrir, disimular y ocultar el verdadero origen de fondos y otros bienes generados en actividades ilícitas, para darles apariencia de legitimidad.
Por ende, es determinante para la configuración del delito de lavado, el origen ilícito de los fondos.
La Cooperativa Ñanemba’e Ltda., cuenta con procedimientos, sistemas y controles internos para la adecuada gestión de los riesgos de lavado de activos que son de cumplimiento obligatorio, los cuales se encuentran comprendidos en el Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Como Institución tenemos la responsabilidad de:
- Tasas de intereses ventajosas.
- La tranquilidad de saber que su dinero está en buenas manos; ayudando a que otros asociados mejoren su calidad de vida.
- Le brindamos el respaldo y la seriedad de una empresa líder en servicios, sus ahorros no son solo su preocupación, también son la nuestra.
Documentación respaldatoria de ingresos y origen de fondos
Personas Físicas
Documentación básica requerida:
- Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.
- Formulario Identificación del Socio – Personas Físicas.
- Formulario Resolución 50-2019 – PEP.
Documentación respaldatoria del origen de los fondos:
Documentación respaldatoria del origen de los fondos:
- Venta de inmueble, o
- Venta de vehículo, o
- Herencia, o
- Indemnizaciones, etc.
¿Por qué nos afecta a todos?
- Evita la detección de actividades criminales.
- Provee nuevos recursos a las actividades delictivas.
- Distorsiona los mercados financieros.
¿Cómo debe el socio apoyar a este programa y ayudar a nuestra entidad al cumplimiento de las normas mencionadas?
- Acercando los documentos que respalden sus operaciones cuando sea requerido.
- Colaborando con la actualización de sus datos.
- La información que el socio acerque a la entidad disminuye la probabilidad de que la Institución sea víctima de lavado de dinero, fraude u otras actividades ilegales.
Por lo tanto, se solicita la comprensión de los socios con respecto al requerimiento de documentación adicional a fin de cumplir con las exigencias, manteniendo en confidencialidad los datos proporcionados.
Si desea más información sobre este programa, puede solicitar la información referente:
- Ley Nº 1.015/97: «Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes»
- Ley Nº 3.783/09: Que modifica varios artículos de la Ley 1.015/97
- Res. 50/19: Por la cual se aprueba el reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente y las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los sujetos obligados determinados en las normas ALA / CFT de la República del Paraguay, conforme a un enfoque basado en Riesgos.
- Resolución de Seprelad Nº 156/2020: «Por la cual se aprueba el reglamento PLD y FT, basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las entidades cooperativas».
